2023年度版　金融業務3級　個人型DC（iDeCo)コース試験問題集

2023年度版　金融業務3級　個人型DC（iDeCo)コース試験問題集

価格：1,980 円

老後のお金に不安があるなら必読！iDeCoとは？安心して暮らすための頼れる制度とは！

老後のお金に不安を感じている方にとって、iDeCo（個人型確定拠出年金）は重要な制度です。

iDeCoは、国が提供する個人の年金制度であり、安心して暮らすための頼れる手段となります。

iDeCoは、個人が自身の老後のために年金を積み立てることができる制度です。

つまり、現役時代に定期的に一定額を積み立てることで、老後にその貯金を使うことができます。

この積み立てた金額には、税金の優遇措置があるため、お得に節税ができるというメリットがあります。

具体的には、積み立てた金額が所得控除の対象となり、税金が軽減されます。

また、利益や配当が発生した場合には、非課税となります。

さらに、iDeCoについては退職金の受け取り時にも選択することができます。

この場合も、所得税や住民税の減免措置があるため、税負担を軽減することができます。

iDeCoのもう一つの利点は、運用の自由度が高いことです。

iDeCoでは、積立先を自由に選ぶことができます。

具体的には、銀行や証券会社、保険会社など様々な金融機関のiDeCo商品を選ぶことができます。

これにより、自分に合った運用方法やリスク許容度に応じて、適切な商品を選択することができます。

ただし、iDeCo制度にも一定の制約があります。

たとえば、積み立てた金額の一部を中途解約する場合には、一定の手数料がかかることや、確定拠出年金給付開始時には年金として一括受け取ることができず、一定の期間に分割して受け取る必要があることなどがあります。

また、運用のリスクや市場変動によって、積み立てた金額が減少する可能性もあるため、注意が必要です。

ただし、iDeCoは老後のお金に不安を抱えている方にとって、一つの有望な選択肢となるでしょう。

自分のライフスタイルや将来の生活設計に合わせて、iDeCoを上手に活用して安心して暮らすための資金を準備しましょう。

２０２３年７月１日〜２０２４年６月３０日実施の金融業務３級個人型ＤＣ（ｉＤｅＣｏ）コース（個人型ＤＣ（ｉＤｅＣｏ）プランナー認定試験）に対応！

著者名：	一般社団法人　金融財政事情研究会　検定センター
出版社名：	一般社団法人金融財政事情研究会
ISBNコード：	9784322143171
発売日：	2023年06月02日

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iDeCoでお金を運用して将来への備えを始めるなら絶対に知っておきたいポイントとは？

iDeCo（個人型確定拠出年金）は、日本国内の個人が将来の退職時に備えて蓄えるための制度です。

iDeCoを使ってお金を運用する際に知っておきたいポイントは以下の通りです。

1.
税制優遇：iDeCoへの拠出額は、所得税や住民税の節税効果があります。

最大で年間40万円（2021年現在）の拠出額が所得税の控除の対象となります。

2.
長期運用：iDeCoは将来の備えのための制度であり、一定の条件を満たした場合にのみ使えるため、長期的な運用が求められます。

運用期間が長ければ長いほど、運用利益を積み上げることができます。

3.
資産運用：iDeCoでは、運用先となる「積立金融商品」と呼ばれる投資商品を選択する必要があります。

運用商品の選択は自己責任で行われますので、自身のリスク許容度や運用目標に合った商品を選ぶことが重要です。

4.
リスク管理：iDeCoは株式や債券など、さまざまな投資商品を選択することができます。

運用する商品によってはリスクが高くなる場合もありますので、投資リスクを適切に評価し、リスクとリターンのバランスを考慮した資産配分を行うことが大切です。

5.
控除利益の制限：退職時にiDeCoから受け取る時には課税が行われます。

また、一定の条件を満たした場合のみ、課税の対象となる「控除利益」という部分があります。

控除利益の制限額はあるため、その範囲内で運用を行う必要があります。

これらのポイントについて理解し、適切な運用戦略を立てることで、iDeCoを効果的に活用して将来への備えを始めることができます。

また、金融機関や専門家のアドバイスを受けながら、自身の目標に合った運用プランを作成することも重要です。