2024年度版　金融業務3級　個人型DC（iDeCo）コース試験問題集

2024年度版　金融業務3級　個人型DC（iDeCo）コース試験問題集

価格：2,200 円

老後のお金に不安があるなら必読！iDeCoとは？安心して暮らすための頼れる制度とは！

老後のお金に不安を感じている方にとって、iDeCo（個人型確定拠出年金）は重要な制度です。

iDeCoは、国が提供する個人の年金制度であり、安心して暮らすための頼れる手段となります。

iDeCoは、個人が自身の老後のために年金を積み立てることができる制度です。

つまり、現役時代に定期的に一定額を積み立てることで、老後にその貯金を使うことができます。

この積み立てた金額には、税金の優遇措置があるため、お得に節税ができるというメリットがあります。

具体的には、積み立てた金額が所得控除の対象となり、税金が軽減されます。

また、利益や配当が発生した場合には、非課税となります。

さらに、iDeCoについては退職金の受け取り時にも選択することができます。

この場合も、所得税や住民税の減免措置があるため、税負担を軽減することができます。

iDeCoのもう一つの利点は、運用の自由度が高いことです。

iDeCoでは、積立先を自由に選ぶことができます。

具体的には、銀行や証券会社、保険会社など様々な金融機関のiDeCo商品を選ぶことができます。

これにより、自分に合った運用方法やリスク許容度に応じて、適切な商品を選択することができます。

ただし、iDeCo制度にも一定の制約があります。

たとえば、積み立てた金額の一部を中途解約する場合には、一定の手数料がかかることや、確定拠出年金給付開始時には年金として一括受け取ることができず、一定の期間に分割して受け取る必要があることなどがあります。

また、運用のリスクや市場変動によって、積み立てた金額が減少する可能性もあるため、注意が必要です。

ただし、iDeCoは老後のお金に不安を抱えている方にとって、一つの有望な選択肢となるでしょう。

自分のライフスタイルや将来の生活設計に合わせて、iDeCoを上手に活用して安心して暮らすための資金を準備しましょう。

２０２４年７月１日〜２０２５年６月３０日実施の金融業務３級個人型ＤＣ（ｉＤｅＣｏ）コース（個人型ＤＣ（ｉＤｅＣｏ）プランナー認定試験）に対応！ＣＢＴ方式で通年受験可能！

著者名：	一般社団法人金融財政事情研究会　検定センター
出版社名：	金融財政事情研究会
ISBNコード：	9784322145281
発売日：	2024年06月04日頃

(件)

2024年度版　金融業務3級　個人型DC（iDeCo）コース試験問題集

ショップ：楽天ブックス

価格：2,200 円

iDeCoで賢く老後資金を増やす！知っておくべきポイントとは？

iDeCo（個人型確定拠出年金）は、日本において老後資金を増やすための一つの手段として注目されています。

iDeCoを賢く活用するためには、以下のポイントについて知っておく必要があります。

1.
iDeCoの基本情報：iDeCoは、個人が自主的に加入し、積立てる年金制度です。

会社員だけでなく、個人事業主やパート・アルバイトなど、働いているすべての人が加入することができます。

2.
税制優遇措置：iDeCoでは、拠出した金額に対して所得税の控除や住民税の非課税控除が受けられます。

特に若い世代や高所得者にとっては、税制上のメリットが大きくなるため、積極的に活用することがおすすめです。

3.
拠出制度の選択：iDeCoでは、自由に拠出額の設定ができます。

最低拠出額は1口当たり年間240,000円からで、最大拠出額は年間1,200,000円までです。

自分の収入や家計の事情に合わせて適切な拠出額を決めることが重要です。

4.
運用方法の選択：iDeCoでは、複数の運用商品から自分で選択することができます。

一般的には、株式型や債券型、特定預金型などの運用商品が提供されています。

自己のリスク許容度や資産形成目標に基づき、適切な運用方法を選ぶことが大切です。

5.
長期的な運用戦略の構築：iDeCoは、老後までの長期間にわたって積立てることを前提とした制度です。

そのため、インフレ率や税制の変化、生活スタイルの変化などにも対応できる、長期的な運用戦略を構築することが必要です。

6.
早期の開始：時間の経過とともに資産が成長するため、iDeCoを早期に開始することが重要です。

若い世代の場合は、将来の資金計画に合わせてできるだけ早く開始することで、より効果的に資産を増やすことができます。

iDeCoを賢く活用するためには、制度の基本情報や税制のメリット、適切な拠出額や運用方法の選択、長期的な運用戦略の構築、早期の開始などについて理解し、計画的に取り組むことが重要です。